Bár az szja-bevalláshoz tartozó nyilatkozat kevesebb, mint egy perc alatt kitölthetõ, ezt elmulasztva mégis évente több milliárd forint adóvisszatérítésrõl mondanak le a nyugdíj-, illetve egészségpénztári tagsággal rendelkezõ magánszemélyek, pedig ezek a pénzek is az öngondoskodást szolgáló számláikat gyarapíthatnák írta a piacesprofit.hu.
Egyre közeledik a szja-bevallás május 22-ei határideje. Az adózók számára pedig a NAV elkészítette azt a bevallástervezetet, amelyet az ügyfélkapu-regisztrációval rendelkezõk az eSZJA portálon tekinthetnek meg.
Azoknak, akik rendelkeznek önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal, nyugdíj-elõtakarékossági számlával vagy nyugdíjbiztosítással, a portálra történõ belépés során nem csak a befizetendõ vagy visszaigényelhetõ adójukat célszerû ellenõrizniük, hanem arról is dönteniük kell, hogy rendben legyen az öngondoskodást szolgáló befizetések után járó adóvisszatérítés is.
Ez azt jelenti, hogy nyilatkozniuk kell arról, melyik számlájukra érkezzen az önkéntes nyugdíjpénztári és egészségpénztári befizetésekre összesen járó, legfeljebb 150 ezer forintos kedvezmény. Azoknál, akik a pénztári tagság mellett van nyugdíjbiztosítással, illetve nyugdíj-elõtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár a 280 ezer forintot is elérheti ez az szja-visszatérítés.
Azok, akik hosszú távon gondolkodnak és fõként az idõskori megélhetésüket tartják szem elõtt, célszerû a nyugdíjpénztári számlájukra kérni a visszatérítést Fotó: Freepik
Az elmúlt évek tapasztalatai azt mutatják, hogy a pénztártagok e nyilatkozat elmulasztásával több milliárd forint adóvisszatérítésrõl mondanak le, ami pedig a nyugdíj- vagy egészségpénztári megtakarításaikat gyarapíthatná hívja fel a figyelmet Nagy Csaba, az az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének (ÖPOSZ) elnöke.
A szakember hozzátette: tavaly a 2021. évi szja-ból 25,1 milliárd forintot térített vissza az állam, ami jócskán elmaradt a nyugdíjpénztári befizetések után elméletben járó 27,3 milliárd, illetve az egészségpénztári befizetések után szintén elvben igénybe vehetõ 9,9 milliárd forint 37,2 milliárdos összegétõl.
Azok, akik hosszú távon gondolkodnak és fõként az idõskori megélhetésüket tartják szem elõtt, célszerû a nyugdíjpénztári számlájukra kérni a visszatérítést. A döntéshez nem árt tudni azt sem, hogy a tagság kezdetétõl számítva 10 év után lehetõség van a számláról kifizetést igényelni, illetve a nyugdíjpénztári megtakarítás örökölhetõ.
Azok számára viszont, akik rövidebb távon szeretnék élvezni az szja-visszatérítés elõnyeit, az egészségpénztári visszatérítés lehet a jobb választás, hiszen abból akár a hozzátartozók egészséggel összefüggõ kiadásai is fedezhetõk, sõt, a gyermekvállalással kapcsolatos költségek, a beiskolázással járó kiadások, a felsõoktatás költségei vagy akár a lakáshitel-törlesztés szintén finanszírozható.
